Was kostet ein Kind bis zum 25. Lebensjahr wirklich?

Von der Geburt bis zum 25. Lebensjahr verschlingt ein Kind im Schnitt rund 230.000 Euro. Inflationsbereinigt auf das Jahr 2026. Grundlage ist die Einkommens- und Verbrauchsstichprobe (EVS) des Statistischen Bundesamtes (Destatis) aus 2018, hochgerechnet mit dem Verbraucherpreisindex. Die oft zitierten 160.000 Euro? Die enden am 18. Geburtstag und blenden die teuerste Phase komplett aus.

Worum es geht

• Ein Kind kostet bis zum 25. Lebensjahr im Durchschnitt rund 232.000 Euro brutto, inflationsbereinigt auf das Jahr 2026.
• Allein die Phase zwischen 18 und 25 Jahren schlägt im Durchschnitt mit rund 79.800 Euro zu Buche und ist damit ein wesentlicher Teil der Gesamtrechnung.
• Nach Abzug staatlicher Unterstützung über 25 Jahre sinkt die tatsächliche Netto-Belastung auf etwa 128.000 bis 132.000 Euro.
• Häufig übersehene Einmalkosten wie Zahnspange, Führerschein oder die erste Wohnung sprengen regelmäßig die Jahresplanung.
• Ein früher Sparplan kann helfen, spätere Hochkostenphasen wie Studium oder Ausbildung deutlich besser abzufedern.

Was kostet ein Kind bis zum 25. Lebensjahr? Aufgeschlüsselt nach Lebensphasen

Die Gesamtsumme beruht auf durchschnittlichen Konsumausgaben von 763 Euro pro Monat für ein minderjähriges Kind (opens in new tab). Die EVS-Methodik erfasst sämtliche Ausgaben eines Zwei-Eltern-Haushalts mit mittlerem Einkommen, also anteiligen Wohnraum, Ernährung, Kleidung, Kinderbetreuung, Bildung und Freizeit.

Viele Quellen nennen nur 160.000 Euro, weil sie am 18. Geburtstag aufhören. Die Jahre bis 25 mit Ausbildung, Hochschulbildung oder Berufseinstieg kommen aber obendrauf. Wer frühzeitig wissen möchte, wie viel Geld man für Kinder sparen sollte, findet hier die passende Orientierung.

Die EVS erfasst nur private Konsumausgaben. Öffentliche Leistungen wie kostenloser Schulbesuch oder subventionierte Jugendsportangebote tauchen nicht auf. Umgekehrt fehlen Einmalausgaben wie Geburtsvorbereitungskurse oder der Umbau des Kinderzimmers, die mit 1.000 bis 4.000 Euro zu Buche schlagen.

Gut zu wissen: Die EVS 2018 war die letzte Erhebung nach dem bisherigen Verfahren. Die Werte oben sind inflationsbereinigte Hochrechnungen und dienen als realistische Annäherung für 2026.

Kleinkindalter (0 bis 6 Jahre): Ø 790 Euro monatlich – wohin das Geld fließt

Die ersten Lebensjahre wirken auf den ersten Blick oft günstiger als die späteren Phasen. Tatsächlich verteilt sich die Belastung aber auf mehrere sehr unterschiedliche Kostenarten. Gerade deshalb lohnt sich in diesem Abschnitt ein genauer Blick auf Einmalkosten, laufende Betreuungskosten und den häufig übersehenen Einkommensverlust eines Elternteils.

Baby-Erstausstattung: Was wirklich anfällt

Schon vor der Geburt entstehen die ersten relevanten Ausgaben. Kinderwagen, Babybett, Wickelkommode, Autositz, Kleidung, Trage, Fläschchen und Sicherheitsausstattung summieren sich realistisch auf 1.500 bis 3.000 Euro. Wer vieles gebraucht kauft oder im Familienkreis übernimmt, kommt deutlich günstiger weg. Bei Neuanschaffungen in mittlerer Qualität liegt man dagegen schnell am oberen Ende dieser Spanne.

Hinzu kommen kleinere, aber dauerhafte Ausgaben für Windeln, Pflegeprodukte und Babynahrung. Windeln kosten meist 50 bis 80 Euro pro Monat, Babynahrung je nach Still- und Fütterungssituation etwa 70 bis 150 Euro. Gerade im ersten und zweiten Lebensjahr sind das keine Nebenkosten, sondern feste Bestandteile des Familienbudgets.

Kita-Gebühren: Von kostenlos bis teuer

Der größte laufende Kostenblock in dieser Phase ist meist die Betreuung. Wie viel du tatsächlich zahlst, hängt stark vom Wohnort ab. In Berlin ist die Kita grundsätzlich beitragsfrei, in Rheinland-Pfalz gilt Beitragsfreiheit ab dem zweiten Lebensjahr, während in anderen Bundesländern und Kommunen deutlich höhere Elternbeiträge anfallen können.

Neben den reinen Kita-Gebühren kommen oft Kosten für Verpflegung, Ausflüge oder längere Betreuungszeiten hinzu. Dadurch können sich regionale Unterschiede schnell auf mehrere tausend Euro pro Jahr summieren. Wenn die Kita-Zeit endet und diese Belastung sinkt, ist das ein guter Zeitpunkt, frei werdendes Geld in einen Kindersparplan umzuleiten, statt den Betrag unbemerkt im Alltag zu verbrauchen.

Opportunitätskosten: Das entgangene Einkommen

Der finanziell größte blinde Fleck in den ersten Jahren steht in keiner klassischen Ausgabenliste. Wenn ein Elternteil Arbeitszeit reduziert oder mehrere Jahre aussetzt, entsteht ein spürbarer Einkommensverlust. Über die ersten drei Jahre kann sich das entgangene Nettoeinkommen je nach Beruf und Teilzeitmodell auf 20.000 bis 40.000 Euro summieren.

Zusätzlich wirken sich geringere Rentenansprüche und langsamere Gehaltsentwicklungen langfristig aus. Betreuungskosten lassen sich steuerlich geltend machen: Seit 2025 sind 80 Prozent von maximal 6.000 Euro pro Jahr als Sonderausgaben absetzbar, also bis zu 4.800 Euro jährlich pro Kind. Viele Eltern nutzen diesen Rahmen nicht vollständig, obwohl er die reale Belastung in den ersten Jahren spürbar senken kann.

Grundschulzeit (7 bis 12 Jahre): Ø 910 Euro monatlich – Hort, Verein und erste Elektronik

Mit dem Schuleintritt sinken manche Kosten aus der Kleinkindphase, dafür entstehen neue, regelmäßig wiederkehrende Posten. Die Ausgaben verteilen sich nun stärker auf Bildung, Betreuung am Nachmittag, Freizeit und erste technische Geräte. Gerade weil vieles davon einzeln überschaubar wirkt, wird die Summe häufig unterschätzt.

Ein wichtiger Posten ist der Hortplatz oder die Nachmittagsbetreuung. Je nach Region liegen die Kosten oft zwischen 50 und 200 Euro im Monat. Dazu kommen Ausgaben für Schulmaterial, Bücher, Ausflüge, Klassenkasse und kostenpflichtige Schulverpflegung, die häufig weitere 50 bis 80 Euro monatlich ausmachen.

Auch Hobbys werden teurer und verbindlicher. Ein Sportverein kostet oft 10 bis 30 Euro im Monat, Musikunterricht meist 80 bis 120 Euro. Klassenfahrten, Geburtstagsfeiern und saisonale Anschaffungen wie Fahrräder, Sportausrüstung oder wetterfeste Kleidung sorgen dafür, dass sich im Jahresverlauf schnell mehrere hundert Euro zusätzlich ansammeln.

In dieser Phase beginnen oft auch die ersten Ausgaben für digitale Geräte. Ein gebrauchtes Tablet oder ein einfacher Laptop für schulische Aufgaben kostet etwa 200 bis 400 Euro und muss nach einigen Jahren ersetzt werden. Sparpotenzial entsteht vor allem durch Second-Hand-Kleidung, Leihsysteme im Verein und bewusst geplante Freizeitbudgets. So lassen sich im Alltag oft 50 bis 80 Euro pro Monat einsparen, ohne dass das Kind auf wichtige Aktivitäten verzichten muss.

Teenagerjahre (13 bis 18 Jahre): Mit 1.105 Euro pro Monat die teuerste Minderjährigen-Phase

Mit 15 Jahren sehen die Ausgaben in München oft ganz anders aus als in Leipzig, doch das Grundmuster bleibt gleich: Jugendliche verursachen in fast allen Alltagsbereichen höhere Kosten als Grundschulkinder. Kleidung wird teurer, der Nahrungsbedarf steigt, Mobilität gewinnt an Bedeutung und schulische Anforderungen erzeugen zusätzliche Ausgaben. Genau deshalb ist diese Phase im Durchschnitt die teuerste Zeit vor dem 18. Geburtstag.

Das Statistische Bundesamt weist für 13- bis 18-Jährige die höchsten Konsumausgaben aller Minderjährigen aus. Smartphone und Vertrag schlagen oft mit 20 bis 40 Euro monatlich zu Buche, Nachhilfe mit 80 bis 150 Euro. Klassenfahrten kosten je nach Ziel und Dauer 300 bis 800 Euro pro Reise, dazu kommen Abschlussfahrten, Vereinsbeiträge oder Ausgaben für Hobbys mit höherem Materialbedarf.

Besonders deutlich steigt in dieser Phase der Bedarf bei Kleidung und Ernährung. Viele Eltern berichten von 80 bis 150 Euro monatlich allein für Bekleidung. Gleichzeitig steigt der Nahrungsbedarf in der Pubertät spürbar, sodass für Lebensmittel schnell 200 bis 280 Euro pro Monat zusammenkommen. Wer regelmäßig außer Haus isst, unterwegs Snacks kauft oder Geld für Mensa, Bäcker und Lieferdienste benötigt, erhöht diese Summe zusätzlich.

Ab 16 rücken außerdem erste Ausgaben rund um den Übergang ins Erwachsenenleben in den Blick. Dazu gehören Taschengeld von 40 bis 60 Euro monatlich, Bewerbungsfotos, Praktikumsfahrten, passende Kleidung für Praktika oder Nebenjobs und oft schon erste Kosten für den Führerschein. Gerade weil in dieser Phase mehrere größere Posten gleichzeitig anlaufen, lohnt sich ein separates Jugendbudget deutlich mehr als spontane Einzelfinanzierung.

Die teuerste Phase: Was ein Kind zwischen 18 und 25 Jahren kostet

Zwischen Volljährigkeit und abgeschlossenem Berufsstart wird die Finanzplanung für viele Familien besonders anspruchsvoll. Rechtlich bleibt die Unterstützungspflicht in der Regel bis zum Abschluss der ersten Ausbildung bestehen. Gleichzeitig unterscheiden sich die Kosten nun stärker als in jeder früheren Phase, weil Wohnsituation, Ausbildungsform und eigenes Einkommen des Kindes eine große Rolle spielen.

Als Orientierung hilft die Düsseldorfer Tabelle 2026: Für studierende Kinder mit eigenem Haushalt wird ein monatlicher Bedarf von 990 Euro angesetzt. Auf sieben Jahre hochgerechnet ergibt das rund 83.000 Euro. Der Tabellenwert für die Lebensphase 18 bis 25 liegt mit etwa 79.800 Euro etwas darunter, weil nicht jedes Kind während der gesamten Phase auswärts studiert und viele junge Erwachsene zumindest einen Teil ihres Bedarfs selbst tragen.

Damit ist auch klar, warum die Kosten in diesem Lebensabschnitt je nach Bildungsweg stark auseinandergehen. Studium, duales Modell, klassische Ausbildung oder Wohnen im Elternhaus führen zu sehr unterschiedlichen Belastungen. Einen Überblick zur Unterhaltspflicht für Kinder findest du in unserem separaten Ratgeber.

Szenario 1: Studium an einer staatlichen Hochschule

Beim klassischen Studium mit eigenem Haushalt entstehen meist die höchsten laufenden Kosten. Die größten Posten sind Wohnen mit etwa 350 bis 600 Euro, Lebensmittel mit rund 250 Euro, Semesterbeitrag mit 150 bis 350 Euro pro Halbjahr sowie Lernmittel und digitale Tools mit 300 bis 800 Euro pro Jahr. Eine Aufstellung der monatlichen Studienkosten (opens in new tab) hilft bei der realistischen Planung.

Der BAföG-Höchstsatz liegt 2026 bei 992 Euro, doch nur ein Teil der Studierenden erhält diesen Betrag tatsächlich. Bei mittlerem Elterneinkommen bleibt deshalb oft eine Finanzierungslücke von 400 bis 700 Euro pro Monat. Über fünf Jahre summiert sich das auf 24.000 bis 42.000 Euro, die Eltern zusätzlich tragen müssen.

Ab dem 25. Geburtstag endet in der Regel die Familienversicherung. Dann greift die studentische Krankenversicherung mit insgesamt rund 136 bis 150 Euro monatlich, je nach Zusatzbeitrag der Krankenkasse. Gerade in langen Studiengängen oder bei einem Masterstudium ist dieser Punkt wichtig, weil er die monatliche Belastung noch einmal sichtbar erhöht.

Szenario 2: Ausbildung, duales Studium oder Verbleib im Elternhaus

Nicht jeder Weg nach dem 18. Geburtstag führt automatisch zu den hohen Kosten eines klassischen Studiums. In einer dualen Ausbildung liegen die Vergütungen oft bei 1.100 bis 1.400 Euro brutto, in einem dualen Studiengang häufig bei 1.200 bis 1.600 Euro brutto. Dadurch kann das Kind einen größeren Teil seines Lebensunterhalts selbst bestreiten. Für Eltern bleiben dann eher Restkosten für Wohnen, Mobilität, Versicherungen oder einzelne Ausbildungsanschaffungen.

Über die gesamte Ausbildungszeit liegt die zusätzliche Beteiligung der Eltern in vielen Fällen nur noch bei etwa 5.000 bis 15.000 Euro. Bleibt das Kind hingegen zuhause wohnen, entfällt zwar die eigene Miete, aber die laufenden Mehrkosten bleiben spürbar. Für Lebensmittel, höhere Nebenkosten, ÖPNV, Versicherungen und Alltagsausgaben sind 350 bis 550 Euro im Monat realistisch. Über mehrere Jahre ergibt sich daraus ebenfalls ein erheblicher Betrag, auch wenn die Belastung unter einem auswärtigen Studium liegt.

Entscheidend ist deshalb weniger das Alter allein als die konkrete Lebenssituation. Wer zuhause wohnt und eigenes Einkommen hat, kostet deutlich weniger als ein Student mit eigener Wohnung in einer teuren Universitätsstadt. Für Eltern lohnt es sich, diese Phase früh mit dem Kind zu besprechen und feste Regeln für Kostenbeteiligung, Sparziele und Verantwortlichkeiten zu vereinbaren.

Kosten, die Eltern häufig übersehen

Neben den laufenden Monatskosten gibt es eine Reihe größerer Einzelposten, die in vielen Übersichten zu kurz kommen. Genau diese Ausgaben bringen jedoch die Jahresplanung durcheinander, weil sie nicht regelmäßig anfallen und deshalb leicht unterschätzt werden. In Summe kommen hier schnell zusätzliche 10.000 bis 15.000 Euro zusammen.

• Zahnspange: 3.000 bis 6.000 Euro Eigenanteil
• Führerschein: 3.000 bis 4.500 Euro
• Nachhilfe über die Mittelstufe: 1.000 bis 4.000 Euro
• Kaution und Einrichtung der ersten Wohnung: 2.000 bis 4.000 Euro
• Auslandssemester oder Sprachreise: 3.000 bis 8.000 Euro
• Digitale Geräte: 500 bis 1.500 Euro, häufig mehrfach
• Eigene Versicherungen ab Volljährigkeit: Haftpflicht und je nach Situation weitere Policen, deren Kosten oft zunächst die Eltern übernehmen

Für solche Sonderausgaben ist ein separates Rücklagenkonto sinnvoll. Schon 30 bis 50 Euro pro Monat schaffen ein Polster, das spätere Einmalzahlungen deutlich leichter auffängt.

Staatliche Förderung: Welche Leistungen Eltern wirklich nutzen sollten

Die Bruttosumme trägst du nicht allein. Welche Entlastungen dir zustehen, hängt von Einkommen, Familiensituation und Bildungsweg ab. Wichtig ist vor allem, dass viele Leistungen nicht automatisch fließen, sondern beantragt werden müssen.

• Kindergeld: 259 Euro monatlich pro Kind (Stand 2026), grundsätzlich bis 25 Jahre bei laufender Ausbildung. Über die volle Laufzeit sind das bis zu rund 77.700 Euro. Eine clevere Strategie ist, das Kindergeld direkt zu investieren.
• Elterngeld: 300 bis 1.800 Euro monatlich für 12 bis 14 Monate
• Kinderfreibetrag: Lohnt sich vor allem bei höherem Einkommen, weil das Finanzamt automatisch die günstigere Variante prüft
• BAföG: Höchstsatz 992 Euro, hälftig Zuschuss und zinsloses Darlehen
• Kinderzuschlag: Bis zu 297 Euro monatlich für Familien mit niedrigem Einkommen
• Wohngeld und Bildungs- und Teilhabepaket: Zusätzliche Unterstützung je nach Einkommensgrenze

Auch bei den steuerlichen Entlastungen gibt es oft ungenutztes Potenzial. Kinderbetreuungskosten sind seit 2025 zu 80 Prozent von maximal 6.000 Euro pro Jahr als Sonderausgaben absetzbar, also bis zu 4.800 Euro pro Kind. Auf Landesebene existieren teils zusätzliche Programme, die du immer nach aktuellem Stand prüfen solltest.

Wichtig bei älteren Beispielrechnungen: Nicht jede früher genannte Förderung gilt unverändert weiter. Bayern zahlte für Kinder im zweiten und dritten Lebensjahr bis Ende 2024 monatlich 250 Euro Familiengeld. Für ab 2025 geborene Kinder wurde diese Leistung jedoch gestrichen. Gerade bei langen Betrachtungszeiträumen solltest du deshalb aktuelle Regelungen und Übergangsfristen immer separat prüfen.

Netto-Kostenrechnung: So viel bleibt wirklich an den Eltern hängen

Die zentrale Frage lautet nicht nur, was ein Kind bis zum 25. Lebensjahr kostet, sondern was nach staatlicher Unterstützung tatsächlich von deinem Haushaltsbudget getragen werden muss. Ziehst du Kindergeld von rund 77.700 Euro, Elterngeld von ungefähr 12.000 Euro und steuerliche Effekte von etwa 8.000 bis 12.000 Euro ab, ergibt sich eine realistische Netto-Belastung von rund 128.000 bis 132.000 Euro über 25 Jahre. Im Durchschnitt entspricht das etwa 440 Euro im Monat.

Wichtig ist aber, diesen Durchschnitt nicht misszuverstehen. Die Belastung fällt nicht gleichmäßig an. In der frühen Kindheit drücken Betreuungskosten und mögliche Teilzeitverluste auf das Budget. In der Grundschulzeit ist die Monatsbelastung häufig etwas stabiler, weil die Betreuung oft günstiger wird. Ab der Teenagerphase steigen Konsumausgaben, Mobilität und Einzelposten wie Nachhilfe oder Führerschein wieder deutlich an. Zwischen 18 und 25 Jahren hängt dann vieles davon ab, ob dein Kind studiert, eine Ausbildung macht oder noch zuhause wohnt.

Für eine grobe Praxisrechnung kannst du dir merken: Die Bruttokosten liefern die Orientierung, aber die Netto-Rechnung entscheidet über die tatsächliche finanzielle Belastbarkeit. Wer diese Differenz sauber plant und staatliche Leistungen vollständig nutzt, vermeidet die häufigste Fehleinschätzung in Familienbudgets: mit der Bruttosumme zu rechnen, obwohl ein erheblicher Teil über Jahre wieder kompensiert wird.

Mit frühzeitigem Sparen die Kosten abfedern

Je früher du mit dem Sparen beginnst, desto leichter lassen sich spätere Hochkostenphasen finanzieren. 100 Euro monatlich ab Geburt in einen breit gestreuten ETF-Sparplan bei angenommenen 7 Prozent Rendite ergeben bis zum 18. Geburtstag rund 40.000 Euro. Einen Überblick über Geldanlage-Möglichkeiten für Kinder findest du in unserem Ratgeber.

Der Zinseszinseffekt ist dabei der entscheidende Hebel. In den ersten Jahren stammt der Großteil des Depotwerts noch aus den Einzahlungen. Mit zunehmender Laufzeit wächst aber der Anteil der Erträge, sodass spätere Jahre einen überproportionalen Effekt auf das Endvermögen haben. Wer erst mit zehn Jahren beginnt, muss deshalb deutlich höhere monatliche Raten aufbringen, um auf ein vergleichbares Ergebnis zu kommen.

Ein Sparplan ersetzt kein Haushaltsbudget und keine Rücklagen für akute Einmalkosten. Er hilft aber, große spätere Belastungen wie Führerschein, erste Wohnung oder Studienkosten planbar vorzubereiten. Gerade bei langen Zeiträumen ist Regelmäßigkeit meist wichtiger als der perfekte Einstiegszeitpunkt.

Invest4Kids im Vergleich: Was das Beratungsmodell bietet

Neben klassischen Kinderdepots gibt es auch Modelle mit Versicherungsmantel und begleiteter Anlagestrategie. Invest4Kids positioniert sich in diesem Bereich mit einer provisionsbasierten 1:1-Beratung ohne direkte Beratungsgebühr, einem möglichen Einstieg ab 25 Euro monatlich und einer Struktur, bei der das Bestimmungsrecht nach dem 18. Geburtstag nicht automatisch auf das Kind übergeht.

Ob dieses Modell besser zu dir passt als ein klassisches Kinderdepot, hängt vor allem von deinen Prioritäten ab. Wer möglichst viel Selbststeuerung und einfache Produktstruktur möchte, bevorzugt oft das Depot. Wer Beratung, feste Vertragslogik und klare Zuständigkeiten schätzt, kann ein betreutes Modell interessanter finden. Wichtig ist in jedem Fall ein genauer Blick auf Kosten, Bedingungen und steuerliche Behandlung im Einzelfall.

Eine steuerlich begünstigte Auszahlung oder Wiederanlage kann je nach gewähltem Produkt möglich sein, ist aber immer von konkreten Voraussetzungen wie Laufzeit, Auszahlungsform und Vertragsgestaltung abhängig. Solche Punkte solltest du vor Abschluss nicht pauschal annehmen, sondern individuell prüfen.

Invest4Kids vs. klassisches Kinderdepot im Überblick

Häufige Fragen rund um die Kosten eines Kindes bis 25

Wie hoch sind die monatlichen Kosten für ein Kind im Durchschnitt?

Die monatlichen Kosten steigen mit dem Alter deutlich an. In der hier verwendeten Hochrechnung liegen sie bei etwa 790 Euro für Kinder von 0 bis 6 Jahren, rund 910 Euro in der Grundschulzeit, etwa 1.105 Euro in den Teenagerjahren und im Durchschnitt bei rund 950 Euro zwischen 18 und 25 Jahren. Wie hoch die Belastung bei dir tatsächlich ausfällt, hängt vor allem von Wohnort, Betreuungskosten und Bildungsweg ab.

Sind Eltern verpflichtet, ihr Kind bis 25 zu finanzieren?

Die Unterhaltspflicht besteht grundsätzlich bis zum Abschluss der ersten Ausbildung. Eltern dürfen Nachweise über Einkommen und Vermögen des Kindes verlangen. Bei einem Studienwechsel nach dem dritten Semester oder einem unbegründeten Abbruch kann die Pflicht entfallen.

Wie unterscheiden sich die Kosten je nach Wohnort?

Wohnen in München kostet deutlich mehr als in Leipzig. Über 25 Jahre können regionale Unterschiede die Gesamtsumme um 30.000 bis 50.000 Euro verschieben. Besonders groß sind die Unterschiede bei Miete, Betreuung und späteren Studienkosten.

Kosten mehrere Kinder doppelt so viel?

Nein. Geschwister teilen häufig Zimmer, Kleidung, Spielzeug und Alltagsgegenstände. Jedes weitere Kind kostet deshalb oft nur rund 70 bis 80 Prozent des ersten, auch wenn Betreuungskosten meist eher linear steigen.

Wie verändert sich die Gesamtbelastung durch steigende Preise über 25 Jahre?

Bei 2 Prozent Inflation jährlich kostet das, was heute 500 Euro sind, am Ende etwa 820 Euro. Ein Sparplan mit Rendite über der Teuerungsrate ist deshalb nicht nur Vermögensaufbau, sondern auch ein wichtiger Schutz der späteren Kaufkraft.

Quellen

• Konsumausgaben von Familien für Kinder – Statistisches Bundesamt (opens in new tab)
• 763 Euro im Monat geben Paare mit einem Kind für den Nachwuchs aus – Statistisches Bundesamt (opens in new tab)
• Einkommens- und Verbrauchsstichprobe (EVS) – Statistisches Bundesamt (opens in new tab)
• Düsseldorfer Tabelle 2026 (opens in new tab)
• Kostenbeteiligung und Zuzahlungen – Berlin.de (opens in new tab)